Verificare Identitate - Proceduri și Cerințe

1. Scopul verificării identității

Verificarea identității reprezintă o procedură obligatorie pentru confirmarea identității reale a fiecărui utilizator înregistrat. Măsura este reglementată de Oficiul Național pentru Jocuri de Noroc (ONJN) și de legislația europeană privind prevenirea spălării banilor (AML) și cunoașterea clientului (KYC). Procesul respectă Regulamentul eIDAS (UE 2014/910), precum și cerințele FATF și MONEYVAL pentru România.

Procedura se aplică tuturor utilizatorilor, indiferent de tipul contului sau valoarea tranzacțiilor, fiind necesară înainte de prima retragere de fonduri și putând fi solicitată ulterior, la discreția platformei sau la cererea autorităților.

2. Documente acceptate pentru verificare

2.1. Documente de identitate valabile

Următoarele documente sunt acceptate, dacă sunt emise de autoritățile române și valabile la momentul verificării:

• Carte de identitate emisă de Direcția pentru Evidența Persoanelor și Administrarea Bazelor de Date;
• Pașaport emis de Direcția Generală Pașapoarte;
• Permis de ședere sau rezidență pentru cetățeni străini rezidenți în România, emis de Inspectoratul General pentru Imigrări.

Documentele secundare (permis auto) trebuie să fie emise după 2008. Cartea de identitate trebuie să includă CNP, numele complet, data nașterii, adresa și fotografia titularului.

2.2. Documente suplimentare

Pot fi solicitate și alte documente pentru confirmarea adresei sau a unor date suplimentare:

• Factură de utilități (emisă în ultimele 90 de zile);
• Extras de cont bancar sau document bancar oficial cu adresă vizibilă emis în ultimele 90 de zile;
• Certificat de rezidență fiscală emis de ANAF.

Aceste documente trebuie să fie emise pe numele utilizatorului și să conțină adresa completă declarată la înregistrare.

3. Procedura de verificare

3.1. Transmiterea documentelor

Utilizatorul trebuie să încarce copii scanate sau fotografii clare ale documentelor în secțiunea dedicată a contului personal. Cerințe tehnice pentru imagini:

• Formate acceptate: JPG, PNG, PDF;
• Rezoluție minimă: 300 DPI sau echivalent foto mobil;
• Colțurile documentului trebuie să fie vizibile;
• Textul și fotografia să fie lizibile, fără reflexii, umbre sau modificări digitale.

Nu se acceptă documente editate, retușate sau parțial acoperite. Se solicită prezentarea integrală, inclusiv ambele fețe dacă este cazul.

3.2. Verificare biometrică și liveness check

În conformitate cu ONJN și cerințele eIDV, poate fi solicitată verificare biometrică prin:

• Selfie în timp real (liveness check);
• Compararea imaginii din document cu fotografia în timp real (face matching 1-to-1);
• Verificare prin ROeID sau certME, mijloace electronice certificate eIDAS la nivel substanțial.

Procesul biometric se desfășoară pe platformă, fără aplicații terțe, având o durată medie de 11-20 secunde.

3.3. Verificarea pasivă prin baze de date naționale

Pentru rezidenții din România, se aplică verificare pasivă electronică (eIDV) prin interogarea bazelor de date guvernamentale. Datele necesare:

• Nume complet;
• CNP;
• Data nașterii;
• Adresa completă de domiciliu.

Concordanța datelor se verifică automat, fără upload manual de documente, această procedură fiind disponibilă doar pentru cetățenii români și rezidenții cu permis valabil.

4. Termene și durata procesului

4.1. Termene de transmitere

Documentele solicitate trebuie transmise în termen de 72 de ore de la solicitare. Netransmiterea în termen duce la suspendarea temporară a contului până la finalizarea verificării.

Pentru documente incomplete sau neconforme, utilizatorul este notificat prin e-mail și are la dispoziție încă 48 de ore pentru retransmitere.

4.2. Durata verificării

Verificarea se finalizează, de regulă, în 24-48 de ore lucrătoare de la primirea documentelor conforme. În cazuri excepționale, când e necesară verificare suplimentară sau consultarea autorităților, termenul poate fi extins până la 5 zile lucrătoare. Utilizatorul este notificat prin e-mail la finalizarea procesului.

5. Obligațiile utilizatorului

În cadrul verificării identității, utilizatorul are următoarele obligații:

• Să furnizeze informații reale, complete și actualizate;
• Să transmită doar documente originale, nemodificate și valabile;
• Să actualizeze datele personale în 7 zile de la orice modificare (adresă, document, nume);
• Să răspundă solicitărilor de clarificare sau de transmitere a documentelor suplimentare la termenele impuse;
• Să nu utilizeze documente ale altor persoane sau documente false.

Încălcarea acestor obligații poate conduce la suspendarea sau închiderea contului, fără posibilitatea recuperării fondurilor, conform termenilor și condițiilor.

6. Obligațiile platformei

Platforma are următoarele obligații:

• Procesarea documentelor în termenele anunțate;
• Protejarea datelor personale conform GDPR (Regulamentul UE 2016/679);
• Stocarea documentelor pe servere securizate, cu acces restricționat;
• Utilizarea datelor exclusiv în scop de verificare a identității și conformitate reglementară;
• Notificarea utilizatorului în cazul respingerii documentelor, cu indicarea motivului.

Documentele nu sunt transmise către terți, cu excepția obligațiilor legale față de autorități (ONJN, ANAF, Oficiul pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor).

7. Refuzul verificării sau documente neconforme

7.1. Motive de respingere

Respingerea documentelor apare în următoarele cazuri:

• Document expirat sau cu valabilitate depășită;
• Imagine neclară, incompletă sau ilizibilă;
• Semne de modificare digitală, retușare sau falsificare;
• Nepotrivire între datele declarate și cele din document;
• Nepotrivire între fotografia din document și verificarea biometrică;
• Document emis de alte autorități decât cele române, fără traducere legalizată (dacă este cazul).

7.2. Consecințe

La respingerea documentelor, utilizatorul este notificat și poate retransmite documente conforme în 48 de ore. Refuzul repetat sau imposibilitatea finalizării verificării în 10 zile de la prima solicitare duce la suspendarea contului.

Contul suspendat nu permite depuneri, pariuri sau retrageri. Reactivarea este posibilă doar după finalizarea cu succes a verificării identității.

8. Verificări periodice și suplimentare

Platforma poate solicita reverificarea identității în următoarele situații:

• Expirarea documentului de identitate transmis inițial;
• Modificări ale datelor personale (nume, adresă, cetățenie);
• Depășirea anumitor praguri de tranzacții, conform politicii AML;
• La solicitarea autorităților;
• În suspiciuni de fraudă, acces neautorizat sau utilizarea de către terți.

Reverificarea urmează procedura standard. Utilizatorul va fi notificat cu minim 7 zile înainte de expirarea documentului și este obligat să transmită noul document în 14 zile.

9. Protecția datelor și confidențialitate

Datele personale și documentele sunt procesate conform GDPR și stocate pe servere din Uniunea Europeană, cu criptare end-to-end. Accesul este restricționat personalului autorizat, instruit în protecția datelor.

Documentele se păstrează pe durata existenței contului și încă 5 ani după închidere, conform cerințelor de arhivare financiară și AML. După acest termen, documentele se șterg definitiv.

Utilizatorul are dreptul de acces, rectificare sau ștergere a datelor, exceptând situațiile când păstrarea este impusă legal.

10. Contact și asistență

Pentru întrebări privind procesul de verificare a identității, contactați departamentul de conformitate prin secțiunea de contact disponibilă pe platformă. Solicitările sunt procesate în termen de 48 de ore lucrătoare.